Ti piacerebbe possedere le azioni di 500 delle più grandi società quotate nelle borse statunitensi in un colpo solo? Questo è ciò che ottieni quando investi nell'indice S&P 500, che segue la performance di 500 dei più grandi titoli ponderati per capitalizzazione di mercato che vengono scambiati sul Nasdaq e la Borsa di New York. E puoi trarre profitto da un tale investimento: il rendimento medio annuo per l'S&P 500 è vicino al 10% nel lungo termine.
Tuttavia, la performance dell'indice S&P 500 è migliore in alcuni anni rispetto ad altri. Ecco come si è comportato l'indice S&P 500 negli ultimi decenni e perché è un'opzione interessante per molti investitori.
Fonte immagine: Getty Images.
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Rendimenti annuali S&P 500
Negli ultimi 30 anni, l'indice S&P 500 ha registrato un tasso di crescita medio annuo composto del 10,7% all'anno.
| Anno | Ritorno S&P 500 |
|---|---|
| 1991 | 30,47% |
| 1992 | 7,62% |
| 1993 | 10,08% |
| 1994 | 1,32% |
| 1995 | 37,58% |
| millenovecentonovantasei | 22,96% |
| 1997 | 33,36% |
| 1998 | 28,58% |
| 1999 | 21,04% |
| 2000 | -9,10% |
| 2001 | -11,89% |
| 2002 | -22,10% |
| 2003 | 28,68% |
| 2004 | 10,88% |
| 2005 | 4,91% |
| 2006 | 15,79% |
| 2007 | 5,49% |
| 2008 | -37% |
| 2009 | 26,46% |
| 2010 | 15,06% |
| 2011 | 2,11% |
| 2012 | 16% |
| 2013 | 32,39% |
| 2014 | 13,69% |
| 2015. | 1,38% |
| 2016 | 11,96% |
| 2017. | 21,83% |
| 2018 | -4,38% |
| 2019 | 31,49% |
| 2020 | 18,40% |
Fonte dei dati: Slickcharts.com.
Questa tabella sottolinea un problema con il fare affidamento sui rendimenti medi annuali. La performance dell'indice S&P 500 nella maggior parte degli anni è stata lontana dal suo rendimento medio durante il periodo. Per la maggior parte degli anni '90, ad esempio, l'S&P 500 ha prodotto rendimenti ben al di sopra del suo rendimento medio storico di lungo termine. D'altra parte, durante il primo decennio del 21° secolo, l'indice ha sottoperformato il suo rendimento medio a lungo termine.
Tuttavia, la tabella indica anche perché investire nell'indice S&P 500 a lungo termine può essere gratificante. L'indice ha prodotto rendimenti annuali negativi in soli cinque anni negli ultimi tre decenni. In 11 di quegli anni, l'indice S&P 500 ha generato rendimenti annuali superiori al 20%.
Acquistare e detenere l'indice S&P 500 nel lungo periodo ripaga. Il grafico seguente mostra quanto è stato fatto negli ultimi 30 anni.
^SPX dati di YCharts
Se avessi investito $ 10.000 nell'indice S&P 500 nel 1991 e avessi mantenuto i dividendi reinvestiti, avresti avuto più di $ 210.000 alla fine del 2020.
Storia dell'indice S&P 500
Le origini dell'indice S&P 500 risalgono al 1923, quando la Standard Statistics Company creò un indice composto da 233 titoli. Quell'indice azionario veniva aggiornato settimanalmente. Nel 1926, tuttavia, la società svelò un indice giornaliero che includeva 93 titoli.
La Standard Statistics Company si è fusa con la Poor Publishing nel 1941, formando Standard & Poor's. Nel 1957, Standard & Poor's lanciò l'indice S&P 500. È stato il primo indice di borsa calcolato da un computer.
Tuttavia, l'indice S&P 500 non è stato il primo indice del mercato azionario. Questo onore appartiene all'indice Dow Jones Transportation, creato nel 1884. Questo indice è stato seguito 11 anni dopo dal Dow Jones Average, che è stato ribattezzato Dow Jones Industrial Average nel 1896.
Mentre il Dow Jones Industrial Average è stato presto associato al mercato azionario globale degli Stati Uniti, inizialmente includeva solo 12 titoli ed è stato successivamente ampliato a 30 titoli. L'S&P 500 ha fornito un quadro migliore del mercato azionario globale degli Stati Uniti a causa del suo numero molto maggiore di azioni rispetto al Dow Jones.
Esistono altri indici che includono ancora più azioni statunitensi. Ad esempio, il Wilshire 5000 Total Market Index è costituito da tutte le azioni negoziate nelle principali borse statunitensi. Originariamente includeva 5.000 titoli, ma oggi ha circa 3.450 titoli.
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Tuttavia, l'indice S&P 500 è più noto del Wilshire 5000. E, sebbene includa molti meno titoli, segue abbastanza bene la performance complessiva del mercato azionario statunitense (e lo fa significativamente meglio del Dow Jones).
^SPX dati di YCharts
Come si può investire nell'indice S&P 500?
Esistono tre modi per investire nell'indice S&P 500:
- Acquista azioni di tutti i 500 singoli titoli.
- Acquista un fondo comune di investimento che replica l'indice S&P 500.
- Acquista un fondo negoziato in borsa (ETF) che replica l'indice S&P 500.
Investire in ogni titolo S&P 500 singolarmente non è un approccio molto pratico. Questo era particolarmente vero prima che diventassero popolari i broker online che non facevano pagare per le negoziazioni di azioni. Per molto tempo, l'acquisto di fondi comuni di investimento a basso costo è stato il modo migliore per gli investitori di monitorare la performance dell'indice S&P 500.
Oggi sono disponibili diversi ETF S&P 500 con un tasso annuale molto basso rapporti di spesa (la percentuale del patrimonio del fondo destinata alle commissioni annuali). I più scambiati di questi ETF includono:
| ETF | Rapporto di spesa |
|---|---|
| iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) | 0,03% |
| SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT:SPIA) | 0,09% |
| ETF Vanguard S&P 500 (NYSEMKT:VOLO) | 0,03% |
Fonte dei dati: Yahoo! Finanza.
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La principale differenza tra l'acquisto di S&P 500 ETF vs. fondi comuni di investimento è che gli ETF vengono scambiati come un'azione. Puoi acquistare o vendere un ETF istantaneamente tramite un broker al prezzo corrente. I fondi comuni hanno un prezzo giornaliero e il tuo acquisto o vendita non è istantaneo.
L'investimento preferito di Warren Buffett
L'investitore miliardario Warren Buffett ha affermato che un fondo indicizzato S&P 500 è il miglior investimento che la maggior parte degli americani possa fare. In effetti, ha affermato che vuole che i soldi di sua moglie vengano investiti in un fondo del genere dopo che se ne sarà andato. Questo potrebbe sembrare un po 'sorprendente dal momento che Buffett è noto per la sua capacità di selezione dei titoli.
Prima di tutto, non sta necessariamente dicendo che è una cattiva idea acquistare singole azioni se e solo se hai il tempo, la conoscenza e il desiderio di farlo bene. Tuttavia, la maggior parte degli americani no.
Acquistare un fondo comune di investimento o un ETF che segue l'S&P 500 è facile e veloce. Non richiede la ricerca che richiede l'investimento in titoli con solide prospettive di crescita. Investire in un fondo S&P 500 (un fondo comune di investimento a basso costo o un ETF) garantisce che farai così come il mercato azionario nel tempo. E, a lungo termine, quella prestazione è stata abbastanza buona.
